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2024年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题讲解

日期: 2024-09-18 13:25:15 作者: 李四光

在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略,但是当你做了大量的题目时,总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习,帮助你排除一些知识盲区。

1、下列情形中,导致基金托管人职责终止的有()。Ⅰ.被依法取消基金托管资格Ⅱ.被基金份额持有人大会解任Ⅲ.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产Ⅳ.连续三年没有开展基金托管业务的【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确,有下列情形之一的,基金托管人职责终止:(1)被依法取消基金托管资格;(2)被基金份额持有人大会解任; (3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;(4)基金合同约定的其他情形。

2、公司章程、规章制度、工作流程、议事规则等的制订,公司各级组织机构的职权行使和公司员工的从业行为,都应当以()为根本出发点。【单选题】

A.基金份额持有人利益

B.基金管理人利益

C.基金托管人利益

D.基金公司

正确答案:A

答案解析:选项A正确,基金管理人作为证券市场及其相关市场上的重要机构投资者,其治理结构及经营管理组织应符合相关法律法规的规定,公司规章制度、工作流程和议事规则等的制定,各级组织机构的职权行使和公司员工的从业行为,都应该以保护基金份额持有人利益为根本出发点。

3、公司员工违反忠实义务的行为,不包括()。【单选题】

A.欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户

B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实

C.对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为

D.代表客户履行职责的行为

正确答案:D

答案解析:选项D正确,公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为:(1)以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。(2)对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实,该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。(3)参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。(4)参与任何操纵市场的行为。(5)向任何其他人透露(除非是代表客户履行职责的行为)关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。

4、按交易方式可以把票据市场分为()。【单选题】

A.票据承兑市场和贴现市场

B.一级市场和二级市场

C.现货市场和期货市场

D.货币市场和资本市场

正确答案:A

答案解析:选项A正确,票据市场是指各种票据进行交易的市场,按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。

5、下列关于基金监管特征的叙述中,不正确的是()。【单选题】

A.监管内容具有全面性

B.监管对象具有广泛性

C.监管时间具有间断性

D.监管主体及其权限具有法定性

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误,基金监管的特征有:(1)监管内容具有全面性;(2)对象具有广泛性;(3)时间具有连续性;(4)主体及其权限具有法定性;(5)活动具有强制性。

6、基金管理公司内部控制的总体目标不包括()。【单选题】

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.防范和化解经营风险,提高经营管理效益

C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D.确保股东获得投资收益

正确答案:D

答案解析:选项D正确,基金管理人与一般的公司不同,内部控制的总体目标简介如下:(1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念 ;(2)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展;(3)确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

7、某投资者赎回上市开放式基金一万份基金单位,持有时间为1年半,对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.0250元,则其可得净赎回金额为()。【单选题】

A.10250元

B.10301.25元

C.10198.15元

D.10198.75元

正确答案:D

答案解析:选项D正确,根据公式:赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=10000×1.025=10250元;赎回费用=赎回总额×赎回费率=10250×0.005=51.25元;净赎回金额=赎回总额-赎回费用=10250-51.25=10198.75元。

8、基金信息披露内容应遵循的基本原则不包括()。【单选题】

A.真实性原则

B.及时性原则

C.易得性原则

D.完整性原则

正确答案:C

答案解析:选项C正确,信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上,要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则;在披露形式上,要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

9、我国相关法律规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄为()周岁具有完全民事行为能力人。【单选题】

A.16-60

B.16-70

C.18-60

D.18-70

正确答案:D

答案解析:选项D正确,根据《中华人民共和国民法通则》的规定,18周岁以上的公民是成年人, 具有完全民事行为能力,可以独立进行民事活动,是完全民事行为能力人。我国相关法律法规规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄为18〜70周岁具有完全民事行为 能力人,而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。

10、基金客户服务的特点不包括()。【单选题】

A.专业性

B.规范性

C.短期性

D.时效性

正确答案:C

答案解析:选项C正确,基金客户服务具有四个特点:专业性、规范性、持续性、时效性。

以上就是乐考网小编整理的一些练习题,小伙伴要多多练习同时不要抱着侥幸心理,也不要给自己太大的压力,相信只要踏踏实实的复习就一定能通过。祝大家能够顺利通过考试!


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